严打出租出借银行卡、手机卡，14人被刑拘或惩戒

论坛管理员2

　　近日，佛山市高明公安重拳出击，严厉打击整治辖区出租、出借银行卡、手机卡帮助电信网络诈骗的违法犯罪活动，从源头上遏制电信网络诈骗高发态势，共抓获14名嫌疑人，其中6人被刑事拘留、8人受到金融机构的惩戒，有效震慑了涉“两卡”类违法犯罪活动。

　　5月中旬，高明分局反诈分中心在工作中发现，辖区部分人员出租自己的“两卡”供他人用于实施电信网络诈骗。分局随即迅速锁定嫌疑人所在地，并联合辖区派出所开展涉“两卡”打击行动，成功抓获黎某、黄某、彭某等13名嫌疑人，并顺藤摸瓜抓获1名上家。

“两卡”打击行动中抓获的嫌疑人（中）

　　初次讯问时，黎某、黄某、彭某等人拒不承认自己出租银行卡，并试图利用贷款、办信用卡刷流水等方式，掩饰自己出租银行卡获利的事实。

　　尽管嫌疑人一再否认，但是民警经过调查，发现黎某、黄某、彭某等人名下的涉案银行卡过账金额高达46万元至200万元不等，涉及全国60多起电信网络诈骗案件，每张银行卡不但在短期内频繁过账，而且数额较大，最高的一张银行卡1天内55笔频繁进出，资金合计90多万。最终，警方以涉嫌“帮信罪”，对黎某、黄某、彭某等6人依法刑拘。其余8人虽未达到“帮信罪”的量刑标准，却同样因为存在出租银行卡的事实，受到了金融机构的惩戒。

　　按照规定，金融机构要对涉及买卖银行卡的个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。这意味着，受到惩戒的人员在被惩戒期间：不能使用手机银行转账、买理财、充话费，不能随意扫码支付，不能网上购物，不能使用微信收发红包，不能随意点餐叫外卖，不能线上购买火车票、飞机票等。简单来说，就是被惩戒人想给别人转账哪怕1分钱，都要跑到银行网点排队拿号到柜台办理。而且，一旦被惩戒，在个人征信上就会有污点，以后贷款或者申请房贷、车贷都会受到影响。惩戒期满后，新开立账户业务的，银行和支付机构将加大审核力度。

来源：羊城晚报